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ファイナンシャルプランナーの資格は意味あるのか?!

資格編

こんにちは!けんです!!

今日はファイナンシャルプランナーの資格について記事にまとめました

FP資格について名前は知ってるけど、細かくはよく知らない

資格取って何か出来るようになるの?

という方が多いと思います。

そのような疑問にお答えしたいと思います

私は学生時代に、2級FP技能士とAFPを取得しました

不動産や金融業界に進もうと思っていたので、なんとなく就職に有利かなと思って勉強しました

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ファイナンシャルプランナー(FP)とは

FPはマネードクターとよく言われます

個人や家族のライフプランに基づく将来の夢や目標に向けての収支プランの作成をし、そのプランに向けた資産運用や資金計画の立案、実行のサポートを行います

FPは何が学べるの?

FP6分野と言われる以下の6つの分野について学べます

1. ライフプランニングと資金計画

2. 金融資産運用

3. タックスプランニング

4. リスク

5. 不動産

6. 相続・事業承継

住宅ローンや株式投資、保険、税金、不動産から相続まで人生におけるお金に関してとても幅広く学ぶことができます

FPになると何が出来るの?

いわゆる独占業務というものはありません

そういう意味ではFPになったら何が出来るというのは全くありません

しかし、幅広い知識を活かしていろいろなことを横断的に考えられるようになります

これは非常に大切なことで、宅建の資格をもっていれば不動産に関する知識を持っていることになひますが、不動産購入をする人のほとんどが利用する住宅ローンについての知識は宅建ではほぼ出てきません。

不動産購入に当たっては、不動産側の視点とお金の面からの視点と両方必要になります

FPになるとこの両方の視点を持つことができます

FP資格の種類

FPといっても大きく2種類あります

国家資格である、FP技能士と民間資格である、AFP、CFPです

資格の中身は正直あまり変わりはありませんが、国家資格の方は一度取得するとずっと有効なのに対して、民間資格の方は更新が必要で更新のために講習を受けたり常に知識のブラッシュアップを求められます

国家資格民間資格
FP技能士1級CFP
2級AFP
3級

個人的には勉強のために目標にするということなら、FP技能士で良いと思いますが、FPを仕事にする方やFPにライフプランニングの相談をするという方は、民間資格であるAFP,CFPを持った人に相談する事をお勧めします

投資にFP資格は必要か

宅建などと同じですが、資格自体は持っているからと言って、何が出来るというものはありません

しかし投資をやるには、株式投資なら株だけ知っていてもお金は増やせません

また、不動産投資においても不動産の知識だけでも不十分です

やはり、税金やローンに関する知識や社会保険制度、相続なども知る必要があります

そもそも投資をやろうとしている又は既にやっている人はなぜ投資をしているのでしょうか

  • 将来が不安
  • 会社を辞めたい
  • もっと稼いでいい生活がしたい

動機はいろいろだと思いますが、将来が不安なら年金やライフプランニングは必須ですし、いい生活をするにも日本は累進課税ですので、稼げば稼ぐほど税金や社会保険料で取られます。

ここの節税が出来れば、より効率的にお金を残すことが出来るようになります

このような将来への不安や節税などの基礎知識にあたるのがファイナンシャルプランナー資格ということになりますので、これから投資を始める人や既に始めている人にもとても役に立つ資格ですので、しっかり勉強していきましょう

ちなみに資格の勉強するには、本屋で参考書を購入して独学も良いですが、おすすめはやはり資格の学校(LECや大原など)のスクールが良いです

教材もしっかり作られていますし、本を一人で読んでいても理解が出来ない箇所等が必ず出ると思いますので、その時に質問出来たり動画で解説してくれたりするので理解はより深まると思います

他にも最近はスマホで見て勉強するタイプの講座も増えており、勉強の選択肢も昔より増えているので、自分の生活スタイルに合った方法で勉強されるのがよいと思います

LECは大手で通学からオンライン全てに対応しています

 LECファイナンシャル・プランナー講座

スタディングはスマホでの学習に特化した口座です

 

資格スクエアはFP口座はありませんが、宅建の講座があるので載せておきました

 

金額面で言うと大手よりネットだけの講座の方が安く、時間的にも融通がききますが

やはり大手の安心感を選ぶか…

ここは個人の好みなので、見てみて良いと思う方で申込されてはいかがでしょうか

以上、ファイナンシャルプランナー資格は意味あるのかという話題でした

 

資格編
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元サラリーマン大家の経済的自由への道

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